Πολυεθνική τραπεζική απάτη εκατομμυρίων με Έλληνες πρωταγωνιστές

Στενή συνεργασία μεταξύ των αμερικανικών μυστικών υπηρεσιών των ΗΠΑ, της Εθνικής Αστυνομίας της Ισπανίας, της Europol και των αστυνομικών αρχών της Ελλάδας, της Αυστρίας, της Δανίας, του Ηνωμένου Βασιλείου, της Γερμανίας, της Πολωνίας και της Ουκρανίας σε συνδυασμό με πολύμηνες διασυνοριακές έρευνες χρειάστηκαν για την εξάρθρωση μιας διεθνούς εγκληματικής οργάνωσης105 arrested for stealing over €12 million from US-based banks | Europol με Έλληνες σε κομβικές θέσεις και δεκάδες μέλη και συνεργούς διαφόρων εθνικοτήτων. Οι παράνομες δραστηριότητες του κυκλώματος εκτείνονταν σε 24 ισπανικές επαρχίες και συνολικά 15 χώρες του εξωτερικού – εκτός από τις προαναφερόμενες, στη Ρουμανία, το Βέλγιο, την Τουρκία, την Πορτογαλία, τη Γαλλία, την Ολλανδία και τη Λετονία.

Όπως αναφέρει η ισπανική αστυνομία, πρόκειται για τη μεγαλύτερη διεθνή έρευνα που έχει γίνει μέχρι σήμερα σε υπόθεση τραπεζικής απάτης με κάρτες. Από την πλευρά των ΗΠΑ, εκτός από τις μυστικές υπηρεσίες, εμπλοκή στην έρευνα είχε το υπουργείο Δικαιοσύνης και το Δίκτυο Καταπολέμησης Οικονομικού Εγκλήματος (Financial Criminal Enforcement Network ή FinCENFinancial Crimes Enforcement Network). Οι δε αμερικανικές μυστικές υπηρεσίες105 Arrested for Stealing Over €12 Million from U.S.-based Banks | United States Secret Service έδωσαν στην επιχείρηση την ονομασία «Ιβηρικός Αυτόλυκος». Ο Αυτόλυκος ήταν ένας περίφημος κλέφτης της ελληνικής μυθολογίας, ο οποίος κατά τον Ησίοδο είχε κληρονομήσει από τον πατέρα του Ερμή την ικανότητα να κλέβει και να μεταμορφώνει τα κλεμμένα.

Το κύκλωμα ξεκίνησε δειλά τη δράση του το 2017 από την Ισπανία και μέσα από ένα καλοστημένο δίκτυο εικονικών και μη εταιρειών, που είχαν ως έδρα τις ΗΠΑ και αρκετές ευρωπαϊκές πόλεις –μεταξύ αυτών και την Αθήνα– κατάφερε σε μικρό χρονικό διάστημα να εξαπατήσει δεκάδες αμερικανικές τράπεζες και να αποκομίσει εις βάρος τους παράνομα κέρδη, που υπολογίζεται ότι ξεπερνούν τα $12 εκατ.

Επιγραμματικά, τα μέλη ίδρυαν εταιρείες-φαντάσματα στις ΗΠΑ, ανοίγοντας παράλληλα και επαγγελματικούς τραπεζικούς λογαριασμούς, στους οποίους έστελναν εμβάσματα από άλλες εταιρείες ελέγχου τους ή συνεργών τους σε Ελλάδα και άλλες ευρωπαϊκές χώρες, για να δείξουν τάχα ότι ήταν φερέγγυες και είχαν επιχειρηματική δραστηριότητα.

Στη συνέχεια εξέδιδαν επαγγελματικές χρεωστικές και πιστωτικές κάρτες, που τις παρέδιδαν σε συνεργούς τους στην Ισπανία, οι οποίοι πραγματοποιούσαν «εικονικές» συναλλαγές σε τερματικά μηχανήματα POS, συνεργαζόμενων –τουριστικών κυρίως– επιχειρήσεων. Κατάφεραν έτσι να ζημιώσουν περισσότερα από 50 αμερικανικά τραπεζικά ιδρύματα. Στα παράνομα έσοδά τους προσέδιδαν νομιμοφάνεια μεταφέροντάς τα σε διάφορους εταιρικούς και επαγγελματικούς τραπεζικούς λογαριασμούς στην Ευρώπη. Για να δικαιολογήσουν τις τραπεζικές μεταφορές, συνεργαζόμενες εταιρείες με έδρα την Ευρώπη και ελεύθεροι επαγγελματίες που ήταν στο κόλπο εξέδιδαν εικονικά τιμολόγια για τις υποτιθέμενες συναλλαγές με τις αμερικανικές επιχειρήσεις.

Μετά από την κοινή ευρωπαϊκή αστυνομική επιχείρηση με την κωδική ονομασία «Secreto», η οποία πραγματοποιήθηκε τον περασμένο Οκτώβριο σε τρεις φάσεις, υπό τον συντονισμό της Europol και την καθοδήγηση της ισπανικής εθνικής αστυνομίας μαζί με τις αμερικανικές μυστικές υπηρεσίες, οι αρχές προχώρησαν σε 88 κατ’ οίκον έρευνες και 105 συλλήψεις υπόπτων, την απαγγελία κατηγοριών εις βάρος 14 ακόμη ατόμων, την εκτέλεση 19 ευρωπαϊκών ενταλμάτων σύλληψης, το πάγωμα 87 λογαριασμών (και σε ελληνικές τράπεζες) με υπόλοιπα ύψους €1,3 εκατ., την κατάσχεση σχεδόν μισού εκατ. σε μετρητά και δεκατεσσάρων πολυτελών οχημάτων μάρκας Porsche, Cadillac, Mercedes, BMW και Audi.

Μεταξύ των συλληφθέντων είναι και τα δύο ηγετικά στελέχη της οργάνωσης, κοντά στην ηλικία των 50 ετών. Ο ένας συνελήφθη στην Ισπανία και ο άλλος στην Ελλάδα.

Τα φερόμενα ως μέλη κατηγορούνται για σύσταση και συμμετοχή σε εγκληματική οργάνωση, απάτη, ξέπλυμα μαύρου χρήματος, πλαστογράφηση εγγράφων και παράνομη κατοχή όπλων.

Το πράσινο φως για τη δημοσιοποίηση της επιχείρησης105 Arrested for Stealing Over €12 Million from U.S.-based Banks | Europol «άναψε» στις 3 Φεβρουαρίου 2021. Όπως έγινε γνωστό, από την Ελλάδα συμμετείχε η Διεύθυνση Οικονομικής ΑστυνομίαςH Διεύθυνση Οικονομικής Αστυνομίας συμμετείχε, υπό το συντονισμό της Europol, σε κοινή Ημέρα Δράσης στο πλαίσιο ερευνών για την εξάρθρωση εγκληματικής οργάνωσης που εξαπατούσε Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα των Η.Π.Α., η οποία εκτέλεσε 13 ευρωπαϊκά εντάλματα σύλληψης και διενέργησε 32 έρευνες σε οικίες, εταιρείες, αποθήκες και εμπορευματοκιβώτια. Κατά τη διάρκεια των ερευνών συνελήφθησαν άλλοι δύο ημεδαποί για παράβαση της νομοθεσίας περί όπλων. Στα κατασχεμένα συγκαταλέγονται: Τρία οχήματα με ισπανικές πινακίδες κυκλοφορίας, 21 μηχανήματα POS και 17 φορητοί υπολογιστές, 103 πιστωτικές και χρεωστικές κάρτες χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, όπλα και φυσίγγια, 20.790 ευρώ και 600 δολάρια ΗΠΑ, 7.407 γρίβνα Ουκρανίας και 600 κορώνες Τσεχίας, αποκόμματα συναλλαγών από τερματικές συσκευές POS και διάφορα έγγραφα, σημειώσεις και σφραγίδες εταιρειών.

Σε διεθνές επίπεδο οι κάρτες που κατασχέθηκαν στο πλαίσιο της αστυνομικής επιχείρησης ξεπερνούν τις 200, ενώ τα POS ήταν περισσότερα από 100.

Μεταξύ των 105 συλληφθέντων ηλικίας από 35 έως 70 ετών περίπου, εκτός από Ισπανούς, Έλληνες και Ελληνοαμερικανούς, που αποτελούν τη συντριπτική πλειονότητα, συγκαταλέγονται υπήκοοι από την Αλβανία, τη Βουλγαρία, τη Βενεζουέλα και την Κολομβία. Σύμφωνα με πηγές της ισπανικής αστυνομίας, 30 άτομα έχουν προφυλακιστεί. Άλλη πηγή αναφέρει ότι στην οργάνωση συμμετείχαν και στελέχη ισπανικών τραπεζών. Ορισμένα από τα φερόμενα ως μέλη ήταν άτομα γνωστά στις αρχές, καθώς είχαν εμπλακεί στο παρελθόν σε υποθέσεις πλαστογραφίας και οικονομικά εγκλήματα.

Μεταξύ των συλληφθέντων υπήρχαν και περίπου δέκα γυναίκες, οι οποίες φέρονται να εκτελούσαν εντολές από μέλη που βρίσκονταν υψηλότερα στην ιεραρχία της εγκληματικής οργάνωσης, με τα οποία συνήθως είχαν συγγενικές σχέσεις. Πηγές της ελληνικής οικονομικής αστυνομίας αναφέρουν στο inside story ότι η έρευνα στη χώρα μας για την ταυτοποίηση κι άλλων μελών-συνεργών ή/και παράνομων δράσεων της διεθνούς εγκληματικής οργάνωσης βρίσκεται ακόμη σε εξέλιξη.

Τα μέλη της εγκληματικής οργάνωσης χρησιμοποιούσαν ψευδείς ταυτότητες με διάφορα ονόματα και εθνικότητες και είχαν ως βάση των δραστηριοτήτων τους την Ισπανία. Ξεκίνησαν το 2017 από την στη χώρα των Βάσκων και δύο χρόνια μετά μεταφέρθηκαν στην περιφέρεια της Εστρεμαδούρα, νοτιοδυτικά της χώρας, όπου νοίκιασαν μία ξενοδοχειακή επιχείρησηHotel El Cortijo | Booking.com στην πόλη Μιαχάδας. Για να μην κινήσουν υποψίες, λειτουργούσαν κανονικά την καφετέρια του ξενοδοχείου, το οποίο ταυτόχρονα εξυπηρετούσε και ως καταφύγιο των βασικών μελών της και ως το μέρος όπου διέμεναν οι Έλληνες της ομάδας, όταν επισκέπτονταν την Ισπανία για να διευθετήσουν διαχειριστικά θέματα σχετικά με την κομπίνα.

Η σπείρα σχεδίαζε να ανοίξει άλλα δύο «κέντρα επιχειρήσεων», το ένα σε πολυτελές ξενοδοχείο στην περιοχή Grän της Αυστρίας και το άλλο στο ελληνικό νησί της Μυκόνου, αλλά η αστυνομική επιχείρηση τους χάλασε τα πλάνα.

Κάθε κομμάτι της οργάνωσης διαδραμάτιζε τον δικό του ρόλο στο έργο της εξαπάτησης. Ορισμένα μέλη με διπλή ελληνική και αμερικανική υπηκοότητα είχαν ως αποστολή να ταξιδεύουν σε διάφορα μέρη των ΗΠΑ με σκοπό την ίδρυση επιχειρήσεων, οι οποίες θα χρησιμοποιούνταν στη σύνθετη και καλοστημένη απάτη που είχαν μηχανευτεί. Μετά τη νόμιμη ίδρυση των επιχειρήσεων, πήγαιναν σε διάφορες τράπεζες και άνοιγαν εταιρικούς λογαριασμούς. Σε αυτούς μεταφέρονταν χρήματα από ευρωπαϊκές εταιρείες υπό τον έλεγχό την εγκληματικής οργάνωσης, ώστε να δημιουργηθεί η ψευδής εντύπωση ότι οι νεοϊδρυθείσες αμερικανικές εταιρείες είχαν νόμιμες επιχειρηματικές δραστηριότητες. Η κίνηση των κεφαλαίων γινόταν μεταξύ πολλών τραπεζικών λογαριασμών που διατηρούσαν οι φερόμενοι ως δράστες σε ΗΠΑ, Ισπανία, Ελλάδα, Αυστρία και Δανία.

Αφού περίμεναν λίγους μήνες ώστε να παγιωθεί αυτή η ψευδής εικόνα φερεγγυότητας, οι Ελληνοαμερικανοί ιδρυτές ζητούσαν από τις τράπεζες των ΗΠΑ να εκδώσουν χρεωστικές και πιστωτικές κάρτες με το μέγιστο διαθέσιμο όριο, υπό το πρόσχημα ότι θα τις χρησιμοποιούσαν στα ταξίδια τους στην Ευρώπη. Με το που έπαιρναν τις κάρτες στα χέρια τους, τις ταχυδρομούσαν στους συνεργούς τους σε Ελλάδα και Αυστρία, απ’ όπου κατέληγαν στην Ισπανία για να χρησιμοποιηθούν στην απάτη.

Οι Ελληνοαμερικανοί μετά την ολοκλήρωση της αποστολής τους στις ΗΠΑ επέστρεφαν στην Ελλάδα, χωρίς κανέναν φόβο ότι οι αμερικάνικες τράπεζες θα διεκδικούσαν εν τέλει τα κλεμμένα χρήματα από αυτούς, αφού δεν είχαν καμία απολύτως πρόθεση να επιστρέψουν σε αμερικανικό έδαφος.

Μόλις οι αμερικανικές κάρτες έφταναν στην Ισπανία, τα μέλη της σπείρας άρχιζαν να τις χρησιμοποιούν σε συναλλαγές μεγάλου ύψους με εταιρείες-συνεργούς, κάνοντας χρήση της διαδικασίας προέγκρισης.

Αυτό που έκανε η σπείρα ήταν το εξής: Περνούσαν τις αμερικανικές κάρτες από POS ισπανικών επιχειρήσεων του κυκλώματος με τη διαδικασία της προέγκρισης. Η πώληση δεν ολοκληρωνόταν εντός της ολιγοήμερης προθεσμίας που είχε θέσει η αμερικανική τράπεζα, έτσι το ποσό αποδεσμευόταν και επέστρεφε ως διαθέσιμο στον εταιρικό λογαριασμό, τον οποίον ο πελάτης-απατεώνας στη συνέχεια άδειαζε. Έπειτα η αμερικανική κάρτα ξαναπερνούσε από το ισπανικό POS που είχε δεσμεύσει το ποσό ώστε να ολοκληρωθεί η υποτιθέμενη συναλλαγή, άρα τα χρήματα (ξανα)αποδεσμεύονταν και έμπαιναν στον λογαριασμό του Ισπανού εμπόρου-συνεργού (ο οποίος εξέδιδε πλαστά τιμολόγια προς την αμερικανική εταιρεία του κυκλώματος). Από τον ισπανικό τραπεζικό λογαριασμό το ποσό διοχετευόταν αμέσως σε άλλους λογαριασμούς της σπείρας. Ως αποτέλεσμα της «ολοκλήρωσης της συναλλαγής», η αμερικανική τράπεζα καλούνταν να πληρώσει την ισπανική τράπεζα του εμπόρου. Άρα χρεωνόταν δύο φορές με το ίδιο ποσό.

Οι απατεώνες επαναλάμβαναν αυτά τα βήματα αρκετές φορές σε σύντομο χρονικό διάστημα, περνώντας τις κάρτες και από άλλες εταιρείες για να εκμεταλλευτούν αυτή τη διαφορά στην αποδοχή πληρωμών μεταξύ τραπεζών σε ΗΠΑ και Ισπανία.

Σύμφωνα με πληροφορίες, υπήρξαν φορές που οι αμερικανικές τράπεζες προσέφυγαν σε διαιτησία με τις ισπανικές για να αμφισβητήσουν τις πληρωμές, αλλά δεν κέρδιζαν πάντα την επιστροφή των χρημάτων τους. Στο μεταξύ αν αναζητούνταν εξηγήσεις από μία από τις δύο άκρες της συναλλαγής, είτε οι Ισπανοί έμποροι δήλωναν βλάβη στα POS τους, είτε οι Ελληνοαμερικανοί «επιχειρηματίες» με τις εταιρείες στις ΗΠΑ εξαφανίζονταν και δεν μπορούσε να τους βρει η αμερικανική τράπεζα.

Οι αλβανικής καταγωγής φερόμενοι ως εγκέφαλοι της οργάνωσης χρησιμοποιούσαν πλαστά ελληνικά έγγραφα και στον στενό κύκλο εμπιστοσύνης τους είχαν Ισπανούς, οι οποίοι εκτελούσαν συγκεκριμένες δουλειές όπως το να στρατολογούν επιχειρηματίες και ελεύθερους επαγγελματίες για να τους βοηθούν στην απάτη. Δηλαδή να περνούν τις αμερικανικές κάρτες από τα POS τους, να μεταφέρουν τα χρήματα σε τραπεζικούς λογαριασμούς της σπείρας και να εκδίδουν πλαστά τιμολόγια στο όνομα των αμερικανικών εταιρειών. Κι όλα αυτά φυσικά με αντάλλαγμα για τον «κόπο» τους, αφού έπαιρναν προμήθεια 15% επί του ποσού της συναλλαγής.

Οι επιχειρηματίες και οι επαγγελματίες που συμμετείχαν στην εγκληματική οργάνωση δραστηριοποιούνταν σε διάφορους τομείς, όπως ξενοδοχεία, κοσμήματα, κατασκευαστικές, παραγωγή κρέατος, τουριστικές, ενοικιάσεις και πωλήσεις οχημάτων, γεωργικά μηχανήματα, πλακάκια, κεραμικά κ.ά. Στην Ελλάδα οι περισσότερες εταιρείες ήταν παροχής υπηρεσιών.

Ταυτόχρονα στην οργάνωση υπήρχαν και μέλη που λειτουργούσαν ως «μπροστινοί» για την ίδρυση εικονικών εταιρειών οι οποίες χρησιμοποιούνταν ως «δοχεία» των κλεμμένων, πριν τα χρήματα φύγουν και πάλι για άλλους τραπεζικούς λογαριασμούς ώστε να χαθούν τα ίχνη τους. Υπήρχαν και αυτοί που είχαν αναλάβει πιο «διοικητικές» λειτουργίες, όπως η κατασκευή πλαστών τιμολογίων, η καταγραφή των ποσοστών της προμήθειας που μοίραζαν στους συνεργούς τους και η διοχέτευση χρημάτων από τον έναν λογαριασμό στον άλλον, που θόλωνε την πορεία τους μέχρι να καταλήξουν και πάλι στα χέρια της οργάνωσης.

Η δε σιγουριά που είχαν ότι δεν θα τους έπιαναν ποτέ ήταν τόσο μεγάλη, που ενώ η Ισπανία βρισκόταν σε λόκνταουν, έκαναν πληρωμές άνω του €1,3 εκατ. σε ξενοδοχεία τα οποία ήταν κλειστά για το κοινό λόγω κορονοϊού. Αυτή η σιγουριά ήταν που τους πρόδωσε. Σύμφωνα με πληροφορίες του inside story, μία από τις συναλλαγές που τράβηξε την προσοχή των ισπανικών αστυνομικών αρχών όταν ξεκίνησαν να ερευνούν την υπόθεση πριν από 1,5 χρόνο, ήταν μια αδικαιολόγητα υψηλή συναλλαγή σε φαρμακείο αξίας €8.000. Οι συνολικές αλλεπάλληλες αγορές από το φαρμακείο μέσα σε λιγότερη από μία ώρα έφτασαν μάλιστα τα €80.000.

Το inside story επικοινώνησε γραπτώς με την αρχηγό Ομάδας στην Κεντρική Μονάδα Εγκλήματος στον Κυβερνοχώρο Μπεατρίθ Γκόμεθ, την επικεφαλής επιθεωρήτρια στην έρευνα και την αστυνομική επιχείρηση που οδήγησε στην εξάρθρωση της πολυμελούς εγκληματικής οργάνωσης. Η Μπεατρίθ Γκόμεθ έγινε Αστυνομική Επιθεωρήτρια το 2015 και ξεκίνησε να εργάζεται στο Τμήμα Εσωτερικών Υποθέσεων της Εθνικής Αστυνομίας Ισπανίας για ενάμιση χρόνο. Ύστερα πέρασε στο Τμήμα Εγκλημάτων στον Κυβερνοχώρο της Τοπικής Αστυνομίας, για να μεταβεί δύο χρόνια μετά στην Κεντρική Μονάδα Εγκλήματος στον Κυβερνοχώρο της Γενικής Διεύθυνσης της Ισπανικής Δικαστικής Αστυνομίας.

Την ρωτήσαμε για τις προκλήσεις που αντιμετώπισε στην εξιχνίαση αυτής της υπόθεσης. Όπως μας εξηγεί:

«Για την καλή τεκμηρίωση της υπόθεσης αυτής ήταν καίριας σημασίας η άψογη συνεργασία με την ομάδα μεταφραστών-διερμηνέων, στους οποίους έχουμε απεριόριστη εμπιστοσύνη. Οι ύποπτοι μιλούσαν ποικίλες γλώσσες, ελληνικά, ισπανικά, αλβανικά, βουλγαρικά και ήταν απαραίτητο να βασίζομαι σε αυτή την ομάδα, που αποτελούσε μέρος της ευρύτερης ομάδας μου, και έκανε δυνατό να λαμβάνουμε γνώση του περιεχομένου των επικοινωνιών σε πραγματικό χρόνο.

Ιδιαίτερης σημασίας επίσης για τη διεκπεραίωση της επιχείρησης ήταν η εκπληκτική συνεργασία της Ισπανικής Αστυνομίας με τις Μυστικές Υποθέσεις των ΗΠΑ και την Ελληνική Αστυνομία, διότι αυτό επέτρεψε να ανταποκριθούμε άμεσα στις ανάγκες της έρευνας σε πραγματικό χρόνο. Υπήρχαν περιπτώσεις, για παράδειγμα, που οι ύποπτοι έπαιρναν το αεροπλάνο από την Ισπανία και έφευγαν για Ελλάδα ξαφνικά. Χάρη στην γρήγορη και άριστη επικοινωνία μεταξύ των αρχών των εμπλεκόμενων χωρών ήταν δυνατό να πραγματοποιηθεί επιτυχώς η εξέλιξη της παρακολούθησης των προσώπων αυτών, από τη στιγμή που άφηναν το σπίτι τους στην Ισπανία μέχρι που έμπαιναν σε άλλο στην Ελλάδα. Αυτό είναι άκρως σπουδαίο γιατί έτσι καταφέραμε να αποκομίζουμε πληροφορίες και δεδομένα απαραίτητα για την έρευνα, τα οποία μοιραζόμασταν οι αρχές όλων των χωρών που συνεργαζόμασταν.

Το πιο πολύπλοκο κομμάτι της έρευνας ήταν να ανιχνευθεί η απάτη, διότι υπήρχαν πάρα πολλά μέλη της εγκληματικής οργάνωσης σε πολλές χώρες και διακινούσαν τα χρήματα πολύ γρήγορα ανάμεσα στις χώρες, και επιπρόσθετα αποκτούσαν συνεχώς καινούργιους συνεργούς που επισκέπτονταν τις ΗΠΑ για να ανοίξουν νέους τραπεζικούς λογαριασμούς και ήταν ιδιαίτερα δύσκολο να ανακαλύψουμε σε πραγματικό χρόνο τι γινόταν.

Χάρη στην άψογη συνεργασία μεταξύ των αρχών των διαφορετικών χωρών, στις αμέτρητες ώρες δουλειάς και σύνθεσης πληροφοριών από τα υπόλοιπα μέλη (αστυνομικούς) της ομάδας μου και φυσικά στην άμεση επικοινωνία με την ομάδα των μεταφραστών-διερμηνέων καταφέραμε να φέρουμε εις πέρας τη δύσκολη αυτή επιχείρηση και είμαστε ευγνώμονες και περήφανοι για το αποτέλεσμα των εργασιών μας».

Ως προς τους δράστες, όπως αναφέρει στο inside story άτομο που συνέδραμε στις πολύμηνες έρευνες των αστυνομικών αρχών: «Είχαν γλυκαθεί και έγιναν άπληστοι. Στο μυαλό τους το να συλληφθούν ήταν απλώς ένα υποθετικό σενάριο, δεν είχαν υποπτευθεί τίποτα».